銀行・金融業界でCRMが必要な理由とは？メリット・導入注意点も解説

目次
• 銀行・金融業界でCRM導入が進む背景
• 銀行・金融業界がCRMを導入するメリット
• 銀行・金融業界向けCRMの選び方・比較方法
• 【比較表】銀行・金融業界向けのCRM
• 【2025年最新】銀行・金融業界向のCRMおすすめ10選
• 銀行・金融機関にCRMを導入する際の注意点
• 銀行・金融業界におけるCRMの導入事例
• まとめ：レガシーシステムの課題解決はCRM導入から

銀行・金融業界でCRM導入が進む背景

銀行や金融業界におけるCRM（Customer Relationship Management）とは、顧客に対するきめ細かなサポートを支援するシステムのことです。銀行・金融業界はCRMシステムの導入により、国際基準のセキュリティのもと、情報を安全に管理しながら顧客との関係性を構築できます。銀行や金融業界におけるCRMシステムの必要性は、次の3つが主な要因として挙げられます。

「2025年の崖」とは、各業界の企業が長年使ってきたレガシーシステム（既存システム）の課題を解決せず、業務の見直しが行われなかった結果、2025年以降には最大で年間12兆円もの経済損失が生じると言われている問題のことです。

・既存システムが、事業部門ごとに構築されて、全社横断的なデータ活用ができなかったり、過剰なカスタマイズがなされているなどにより、複雑化・ブラックボックス化

・経営者がDXを望んでも、データ活用のために上記のような既存システムの問題を解決し、そのためには業務自体の見直しも求められる中（＝経営改革そのもの）、現場サイドの抵抗も大きく、いかにこれを実行するかが課題となっている

→ この課題を克服できない場合、DXが実現できないのみでなく、2025年以降、最大１２兆円／年（現在の約３倍）の経済損失が生じる可能性（2025年の崖）。

レガシーシステムには、「データを十分に活用できない」「ITシステムについてわかる人が少なく、ブラックボックス化している」「サイバー攻撃に弱い」「保守運用負担が大きい」といった多くの問題点があります。

銀行・金融業界も新たなITシステムを取り入れ、DX化を進めなければ、コストやリスクばかりが高まり経済損失につながりかねません。他業界と同様に、銀行・金融業界もCRMシステムのようなITツールを導入し、DXを実現することが求められているのです。

2020年6月公布の法律「金融サービス仲介業」により、銀行・証券・保険をワンストップで提供できるようになり、金融業界の競争が激化しています。銀行・金融機関が差別化を図るには、CRMを活用して顧客情報を統合管理し、個々のニーズに即したサービスを展開することが不可欠です。

通帳の電子化やネットバンキング、オンライン融資などのDX化が進み、取引を非対面で完結する顧客が増えています。金融庁の調査結果レポートでは、地域銀行の多くがデータ活用を進めており、営業活動（マーケティング、CRMへの活用による収益機会の拡大）への活用で効果を得たとする回答が8割以上に上ると示されています。

こうした結果からも、データを有効に活用し、顧客対応の質を高める取り組みが業界全体で広がっていることが分かります。データ分析や情報共有の基盤となるCRMは、こうした動きを支える重要なツールとして導入が進むと考えられます。

銀行・金融業界がCRMを導入するメリット

銀行や金融業界がCRMを導入するメリットには、主に次の4つが挙げられます。

CRMを導入すれば、顧客情報を一元的に管理し、全社で共有可能になります。情報の連携が進むことで、共有不足による対応ミスを防げるほか、マーケティングや広報など他部門でもデータを活用でき、新たなビジネス展開の基盤が整います。

従来のように管理が分散している場合、特定の営業担当者に情報が集中し、属人化やデータ紛失のリスクが生じがちです。CRMを活用することで、部門を越えた連携が実現し、担当者の異動や退職時もスムーズな引き継ぎが可能となります。

CRMは、データ分析の効率化と戦略立案の質向上を支援します。顧客データを自動で収集・整理するだけでなく、分析機能を備えた製品も多く存在。AI搭載型では購買傾向の把握や売上予測、目標達成率の算出まで行えます。

分析結果を基に、今後の施策や戦略の方向性を明確に設定することが可能です。これまでExcelで手作業の分析を行っていた企業も、自動化によって作業負担を大幅に軽減。確保した時間を新たな施策検討や改善活動に充てられます。

CRMによっては、商談日程を自動で調整できるシステムも提供されています。日程確認のために何度も電話を交わす手間が減り、営業やコールセンターの負担を抑えられます。

日程調整ツールと連携可能なCRMも登場しており、担当者の業務効率化だけでなく、顧客の手間削減にも効果的。電話対応の回数が減ることで、コミュニケーションコストが下がり、結果として顧客満足度の向上にも寄与します。

銀行・金融業界においては、膨大な個人情報を厳格に管理し、不正利用や情報漏えいを防ぐ体制が欠かせません。CRMは個人情報を扱う性質上、各社が国際基準に準拠したセキュリティ対策とコンプライアンス体制を整備しています。

CRMの導入によって、国際基準に基づいた運用が可能となり、情報リスクを最小限に抑制。管理の徹底は信頼の維持にも直結します。CRMを活用し、安全性と透明性を兼ね備えた顧客対応を実現しましょう。

銀行・金融業界向けCRMの選び方・比較方法

銀行・金融業界向けCRMの選び方・比較方法を解説します。CRMをスムーズに導入するためにも、ぜひ参考にしてください。

銀行・金融業界がCRMを選定する際は、業務課題を解決できる機能が備わっているかを確認しましょう。金融機関では、顧客情報が部門ごとに分散し、営業・審査・窓口などで情報共有が滞るケースも少なくありません。こうした課題を解決するには、顧客情報を一元管理し、部門間でリアルタイム共有が可能なCRMが有効です。

さらに、法人・個人を問わず取引履歴や相談内容を詳細に記録し、営業活動や商品提案に活かせる分析機能を備えているかも重要な確認ポイント。自社の業務フローや顧客対応の課題に即した機能を持つCRMを導入することで、効果を最大限に発揮できます。

企業が重視するCRMの機能

PRONIアイミツSaaS（当社）が2025年5月〜9月に実施した独自調査では、企業がCRMに求める機能（複数回答）の上位は「顧客管理」（97％）、「案件管理」（78％）、「スケジュール管理」（74％）でした。顧客情報を軸に業務を一元化できる機能を重視する傾向が明確に表れており、金融機関においても同様のニーズが高いと考えられます。

銀行・金融業界がCRMを比較する際、最も重視すべきはセキュリティとサポート体制の充実です。CRMでは膨大な顧客データを扱うため、情報漏えいが発生すれば顧客からの信頼を大きく損なう恐れがあります。IPアドレス制限や二段階認証、通信の暗号化、操作ログ管理など、セキュリティ機能が整った製品を選定することが不可欠。

加えて、トラブル発生時に迅速かつ的確な対応を受けられるサポート体制も重要な判断基準です。操作に関する疑問をすぐ解決できれば、顧客対応への影響も最小限に抑えられます。導入前にサポート内容と対応範囲を確認しておくことが望ましいです。

CRMを選定する際は、機能の多さだけでなく操作性にも注目しましょう。直感的に操作できるシステムであれば、誰でも迷わず使いこなせるため、現場の生産性が向上します。操作が複雑だと入力ミスや記録漏れが発生しやすく、顧客対応の品質低下にもつながります。銀行や金融機関で導入する際は、実際の画面や操作フローを確認し、利用者の負担を抑えられるCRMを選ぶことが大切です。

CRMによって外部システムとの連携範囲は異なります。既に自社で導入しているツールと連携できるかを確認することで、業務を一元化し、従業員・顧客双方の利便性を高められます。

例えば、チャットボットやCTIシステムと連携すれば、対応履歴の自動記録や応対内容の共有がスムーズになります。ただし、すべてのCRMで自由に連携できるわけではありません。自社が利用中または導入予定のシステムに対応しているか、事前に確認しておくことが重要です。

CRMを比較・検討する際は、月額料金だけでなく、導入から運用までにかかるトータルコストで判断することが重要です。初期費用やオプション追加費用、運用サポート費用など、月額以外のコストが発生するケースも多く見られます。

ランニングコストだけで判断すると、想定以上の支出につながる恐れがあります。導入から運用までの総額を正確に把握し、長期的なコストパフォーマンスを踏まえてどのサービスが最適かを見極めることが大切です。

銀行・金融業界のCRM導入を検討中の方は、ぜひPRONIアイミツ（当サイト）をご活用ください。PRONIアイミツでは、いくつかの質問に答えるだけで希望要件に合った銀行・金融業界のCRM（最大6社）をご案内可能です。1社1社に問い合わせる手間・ツール選びの時間を大幅に節約できるため、ぜひ一度お試しください。

【比較表】銀行・金融業界向けのCRM

本章では、銀行・金融業界に特化したおすすめCRMを紹介します。料金・機能・導入実績を比較しますので、ぜひ参考にしてください。

次の章では、各種サービスについて詳しく解説します。

【2025年最新】銀行・金融業界向のCRMおすすめ10選

銀行・金融業界向けのCRMを比較し、おすすめCRM10選を紹介します。他社と比較した特徴について詳しく解説しますので、ぜひ参考にしてください。

以上、機能比較や料金比較でおすすめの銀行・金融業界向けのCRMを詳しく解説しました。PRONIアイミツ（当サイト）では、ITツール受発注支援のプロとして、銀行・金融業界向けのCRM選びの相談を承っています。いくつかの質問に答えるだけで自社におすすめのツールがわかる診断（無料）も用意していますのでぜひご活用ください。

銀行・金融機関にCRMを導入する際の注意点

ここでは、銀行・金融機関にCRMを導入する際の注意点を解説します。

まずは、導入費用や開発費用が発生することです。CRMを導入する際には、システムの導入費用だけでなく、業務の流れを構築するのにも費用がかかります。ユーザー数が増えれば増えるほど料金が上がる従量課金性を採用するシステムが多いので、むやみにユーザー数を増やさないように注意しましょう。

CRMの導入には、初期費用や開発費用だけでなく、社内運用に向けた教育コストも発生します。実際にシステムを活用するには、社員に操作方法を習得させる研修が必要であり、時間的・人的・金銭的な負担を伴います。

どれほど優れたシステムでも、使いこなせなければ十分な効果を得られません。研修にかかる費用は必要経費と捉え、社員全員が運用方法を理解した状態を整えることが重要です。教育コストを抑えるには、録画した研修動画を活用し、各自の空き時間に視聴してもらう形式も有効です。

CRMシステムを導入する際、サイバー攻撃のリスクがあることを忘れてはなりません。クラウド型のCRMシステムは、インターネットに接続した状態で使用され、社内サーバーに構築するオンプレミスよりもセキュリティリスクが高いとされています。

ファイアウォールやWAF、TLS1.2以降の暗号化技術を採用するほか、CRM自体のセキュリティ機能もチェックし、IPアドレス制限や二段階認証などがあるかを注意しましょう。また、社内でセキュリティ対策やサイバー攻撃に対する研修・教育を徹底するのもおすすめです。

銀行・金融業界におけるCRMの導入事例

導入後のイメージができるよう、実際にCRMを導入した銀行や金融業界の事例を2つ紹介します。

とある銀行では、グループ全体で営業力や顧客への価値提供力を高めるため、顧客情報や営業情報をリアルタイムで共有できる体制の整備が求められていました。従来は紙や店舗ごとの管理が中心で、グループ各社間の情報共有が進まず、担当者交代時の情報引き継ぎや、過去データの活用にも課題があったといいます。

さらに、銀行とリース会社間でのデータ連携も不十分で、グループの強みを活かした総合的な提案やサポートが限定的でした。こうした課題を解決するため、顧客や営業情報を一元管理し、必要な情報をタイムリーに共有できるfcubeシリーズを導入。セキュリティにも十分配慮し、必要最小限の機能で短期間にリリースを実現しました。導入後は情報共有が大幅に迅速化し、グループ横断の提案力や新たなビジネス機会の創出など、業務改革が大きく進展しています。

とある銀行では、紙媒体による集金業務や店舗端末での入金処理などアナログな運用が続き、入力作業や事務処理に多くの手間と時間がかかっていました。そのため、営業店職員が顧客対応に十分な時間を割けず、事務作業の煩雑さや不備の発生も課題となっていました。 こうした課題解決のため、勘定系API連携による業務効率化と、必要なCRM/SFA機能や集金業務機能を選択導入できる柔軟性、さらに既存システムとの連携やSMS通知・タスク管理機能などを評価し、BankNeoシリーズを導入しました。

導入後は、集金WebAPIの活用で手入力作業が削減され、業務プロセスのシステム化により訪問先や帰店後の事務作業時間も大幅に短縮。不備件数の減少や効率的な管理が実現し、職員は顧客対応に集中できるようになり、顧客満足度や生産性が向上しているといいます。今後はさらなるシステム連携やDX推進、Face to Faceの強みを活かしたデジタルチャネル開発も進めていく予定です。

まとめ：レガシーシステムの課題解決はCRM導入から

今回は、銀行・金融業界におすすめのCRMを紹介するとともに、銀行・金融機関がCRMを導入する必要性や選び方について解説しました。DX化が進む一方で、いまだにレガシーシステムを使い続けることで運用コストの増大や業務効率の低下、システムのブラックボックス化に悩む金融機関も少なくありません。

2025年の崖は、もはや“これから直面する課題”ではなく、現実となっています。 今まさに、従来システムの課題を先送りせず、本格的な業務改革とDXの実現に取り組む必要があります。CRMの導入によって、顧客情報の一元管理や業務の効率化、セキュリティ強化を実現し、今後の金融ビジネスをより強く推進していきましょう。レガシーシステムから脱却し、DXを実現したい方は、ぜひPRONIアイミツまでお気軽にご相談ください。